şükela:  tümü | bugün soru sor
  • temettü veren şirketlere yapılan uzun vadeli ve düzenli yatırımlar sonucu oluşan durum.
    bireysel emeklilik sistemi yerine yapılması gereken aslında budur.
    zaten bes'e yatırdığınız paralarla yatırım fonları gidip hisse senetleri alıyor, yüzde elli üzerinde getiri sağlıyor ve getiriden komisyonu keserek size kazancı aktarıyor. komisyon ödemeden siz kendiniz de yapabilirsiniz hisse senedi alma işlemini.
    enflasyonu hesaba katmadan düz bir şekilde hesaplarsak bes'e sürekli bir şekilde atılan aylık 375 tl'miz bize 26 yıl sonra devlet katkısıyla birlikte toplam 1.127.924 tl olarak geri dönüyor. istersek bunu tek seferde çekip harcayabiliriz, istersek de emekli aylığı gibi çekebiliriz.
    peki temettü emekliliğinde durum nasıl?
    her sene istikrarlı bir şekilde yüzde 6 temettü verimiyle temettü dağıtan ve hisse senedi değeri yüzde 15 artan bir şirketin hisse senedini her ay 300 tl'lik alırsak, ödenen temettülerle tekrar hisse alıp ödeme miktarımızı her yıl yüzde 5 oranında artırırsak 26 yıl sonra 4.656.172tl portföy değerimiz oluşacak ve yıllık yaklaşık 263.556 tl temettü alacağız. yani hissemizi bozmadan sadece temettü geliriyle aylık 20bin tl gibi bir oranı tutturmamız mümkün.
    portföydeki hisse değeri de şirket çökmediği sürece portföyde kalmaya devam eder, oğlunuz, kızınız, torununuz dahi faydalanabilir.
    bir hisse sitesinden horasan nickli abimizin yaptığı analizlerle de anlattığım olayı görselleştirmek adına;
    bes emekliliği görseli tıkla
    temettü emekliliği görseli tıkla

    peki kim bu temettü veren şirketler derseniz de araştırma kısmı size kalmış.
    çimento şirketi var, petrol şirketi var, borsa istanbul'un kendi belirlediği xtm25 endeksi var, var da var yani, son 11 yılın düzenli temettü veren şirketleri ve analizleri var, internette her şey var.
    temettü verimliliği yüzde 7 üzerinde olması, fk'sının düşük olması (daha çok lot toplamak adına) önemli faktörler.
    borsa kumar değildir, orta ve uzun vadede en iyi yatırım araçlarından biridir.
    warren buffet -dünya'nın en zengin ikinci adamı-'ın bir sözü ile tamamlayalım.
    "benim için borsada kısa vade 10 yıl, orta vade 20 yıl ve uzun vade 30 yıldır."

    ek kaynak: temettü şirketleri
  • bu sistemi ülkemiz insanlarının uygulamamasının en büyük nedeni kısa zamanda cok para kazanmak istemelerinden. tabiri caizse “kısa zamanda köşeyi dönmek, parayı vurmak,..” ama rüyanızda beyaz sakallı dede hisse adı söylemediği sürece bunun gerçekleşme ihtimali gerçekleşmeme ihtimalinin çok çok altında kalmıştır. böyle düşünen büyüklerimiz, kısa zamanda ummadıkları kadar para kaybettikleri için ülkemizde belli yaşın üzerindeki kesimde borsayı kumar gibi görme eylemi hakimdir.

    bu düşüncelerden bir an önce kurtulmalı temeline ve yöneticilerine güvendiğimiz şirketlere her ay düzenli olarak yatırım yapmaya başlamalıyız. kullandığınız mobil uygulamadan şirketlerin sahiplik oranlarına baktığınız zaman türkiye’nin en büyük şirketlerinin büyük bir payının yabancı yatırımcıda olduğunu görürsünüz. zaten tüketim çılgını bir toplumun üyesi olarak her sene yüz milyarlarca doları tepsiye koyarak ülkemizden dışarı gönderiyoruz. adamlar bunlarla yetinmeyip ülkemize katma değer yaratan, ihracat yaparak ülkeye milyarlarca dolar para sokan şirketlerimize ortak olup her sene temettü yoluyla ülkemize gelen paraları tekrar dışarı götürüyorlar yada tekrar ülkemize yatırım yapıp seneye daha çok para çıkarmanın planlarını yapıyorlar..

    işte bu ahval ve şerait içinde yapmamız gereken en mantıklı şey ülkemize katma değer yaratan, her sene temettü dağıtıp büyüyen, yöneticilerinin şeffaf olduğuna inandığımız şirketlere, cebimizdeki bozukluklar ile bile olsa yatırım yapmaktır,olur da bir gün kendi ve ülkenizin istikbalinizi düşünürseniz...
  • bu ay itibariyle 1 yılı tamamladığım yatırım şekli.
    her ay düzenli olarak maaşımın %10 uyla belirlediğim 5 şirketten alım yapıyorum fiyatını gözetmeden ve hiç satış yapmıyorum. şirket seçimlerinde biraz amatörce hareket ettim çünkü ilk etapta amacım bi an önce başlamaktı kervan yolda düzülür dedim. bu süreçte 2 yıldır devam ettirdiğim bireysel emeklilikten çıktım. kendi bireysel emekliliğimi oluşturmaya karar vermişken devam etmek olmazdı. başarılı bir yıl geçirdiğime inanıyorum kademeli alımlarla ortalama maliyetimin sürekli artmasına rağmen %40 lık bir ortalama getiriye ulaştım. amacım 12 yıl temettülerle de yeni hisse alarak devam etmek ve sonrasında temettülerle hayatımı idame edecek seviyeye gelerek 40 yaşında emekli olmak.
  • yüksek temettülü şirketlere uzun vadeli yatırım yapmak, son derece mantıklı ve makul bir yaklaşım.
    ancak bes ile kıyaslanırken yapılan bir hata görüyorum, bes fonlarının bu getiriyi sunamamalarının nedeni, temettü vermeyen şirketlere yatırım yapmaları olabilir.

    portföy şirketleri, hisseyi alıp getirisini yatırımcıyla paylaşmaz. hisseyi direkt fona alır, fon da yatırımcının hesabında durur, dolayısıyla şirket %50 getirdiyse, fon yatırımcısı %50 - fon yönetim ücreti kadar kazanır.

    bu tür bir stratejinin pasif bir stratejiden avantajlı yönü, şirketleri kendiniz seçebilirsiniz, yüksek temettü kovalayabilirsiniz.

    bes'teki avantaj ise, (%25 devlet katkısı haricinde) temettüler fona aktarılır ve vergi ödenmez. bu vergiler emekli olana kadar ertelenmiş olur. emekli olunduğunda ise, %5 oranında vergi ödenir, oysa siz bireysel olarak peşin %15 stopaj ödeyecektiniz, ayrıca matrahın yarısı gelir vergisi beyannamesine eklenecekti ve fark çıkarsa onu da o sene ödeyecektiniz.