bireysel emeklilik

• edit (01/04/2021): daha once (#117769416) paylastigim portfoydeki son durumumu 2021 q1 icin tekrar degerlendirmek adina paylasiyorum. 416k update. portfoy buyuklugumuz 51.1k usd'ye dustu. (kur: 8.16) q1 kapanis. 1 ocak'tan bu yana 5.4k(tl cinsinden) artisin ve -4.8k(usd cinsinden) azalisin sebepleri:
  
  1-) 1. ceyrekte yatirdigim yatirdigim 10.7k ve devlet baba (2.2k).
  
  ***toplamda 13.0k yapiyor***
  
  2-) icinde bulundugum amz-altin fonu deger kaybetmesi: amz fonu 4 ocak - 31 mart tarihi araliginda 0.05% deger kazandi :). bu oran usd cinsinden -10.85%. tl cinsinden yerimizde saydik. dollar cinsinden %10’un uzerinde zarar soz konusu.
  detaylar icin ilgili fon ve tarih araligini secip, inceleyebilirsiniz.
  
  3-) icinde mecburen bulundugum amf - katki emeklilik fonu(devlet katkisi burada birikiyor): 4 ocak 31 mart tarihi araliginda -17.94 deger kaybetti. bu oran usd cinsinden -26.87%. bu fonda oldukca fazla kayip var. maalesef bu fonda degisiklik yapma hakkimiz yok. onumuzdeki donemde risk primimizin dusmesi, ve faizlerin asagi dogru gitmesi ile oldukca tatminkar bir kazanc soz konusu olabilir. detaylar tarihler secilerek, getiriler gorulebilir.
  
  ayrica biraz daha analitik bakabilmek adina kendi hazirladigim ve datasini tuttugum bir dokuman var. onu da sizlerle paylasmak istiyorum. bu dosyadaki amac portfoyumu dolar ve tl bazinda takip edip internal rate of return - irr(bkz: irr) %'mi hesaplayabilmek. ilgili dosyayi inceleyebilirsiniz.
  
  ilgili analiz sonucunda 41.8% (vs 46.0% - bir onceki ceyrek sonucu) tl cinsinden, 15.2%((vs 20.7% - bir onceki ceyrek sonucu) dolar cinsinden irr'e sahibim. bu ceyrekte en buyuk dususu yasadim bes’te bulundugum sure boyunca. 15.2% yillik buyume(dollar cinsi) tatminkar olsa da 20’lerden buraya dustugumuz icin biraz motivasyonum dustu diyebilirim. altin tl cinsinden son ceyrekte -0.3% deger kaybetti. doalr cinsinden ise kayip -10.1%’lik bir dusus soz konusu.
  
  genel degerlendirme: 1. ceyrektete altinin tl karsisinda -0.3%(vs -3.3% 4. ceyrek) deger kaybetmesi ve dolar karsisinda -10.1%(vs 0.6% 4. ceyrek) deger kaybi portfoyumun erimesinin sebebi (katki payi yatirmama ragmen). altinda kalmaya bir sure daha devam edecegim. su an fon degisikligini dusunmuyorum. ana hedefim olan %10 irr'in oldukca uzerindeyim(15.2%).