bireysel emeklilik

• edit (01/04/2020): daha once (#100138112) paylastigim portfoydeki son durumumu 2020 q1 icin tekrar degerlendirmek adina paylasiyorum. 274k update. portfoy buyuklugumuz 41.2k usd'ye ulasti. (kur: 6.64) 2020 q1 kapanis. 1 ocak'tan bu yana 39.2k(tl cinsinden) ve 1.9k(usd cinsinden) artisin sebepleri:
  
  1-) 1. ceyrekte yatirdigim yatirdigim 6.3k ve devlet baba (0.7k).
  
  ***toplamda 7.0k yapiyor***
  
  2-) icinde bulundugum amz-altin fonu degerlenmesi: amz fonu 2 ocak - 31 mart tarihi araliginda 17.55% deger kazandi. bu oran usd cinsinden 7.15%. detaylar icin ilgili fon ve tarih araligini secip, inceleyebilirsiniz.
  
  3-) icinde mecburen bulundugum amf - katki emeklilik fonu(devlet katkisi burada birikiyor): 2 ocak - 31 mart tarihi araliginda 3.75% deger kaybetti. bu oran usd cinsinden -12.26%. detaylar tarihler secilerek, getiriler gorulebilir.
  
  ayrica biraz daha analitik bakabilmek adina kendi hazirladigim ve datasini tuttugum bir dokuman var. onu da sizlerle paylasmak istiyorum. bu dosyadaki amac portfoyumu dolar ve tl bazinda takip edip internal rate of return - irr(bkz: irr) %'mi hesaplayabilmek. ilgili dosyayi inceleyebilirsiniz.
  
  ilgili analiz sonucunda 43.2% (vs 40.8% - bir onceki ceyrek sonucu) tl cinsinden, 16.2%((vs 16.0% - bir onceki ceyrek sonucu) dolar cinsinden irr'e sahibim. beni yeterince mutlu eden bir oran.
  
  genel degerlendirme: son ceyrekte altinin dolar karsisinda 17.55% tl cinsinen ve 7.15% usd cinsinden deger kazanmasi portfoyumde buyumenin ana nedeni. maalesef son ceyrekteki, korona visuru basta olmak uzere, olumsuz hava tahvil fiyatlarini asagiya itti. bu da devlet katkisinda gerilemeye neden oldu. -3.75% tl cinsinden vs -12.26% usd cinsinden. kurun ortalama 11% degerlenmesi de tahvilin usd cinsinden getirisni asagi cekti. yine de altinin ons fiyatinin artmasi portfoyumun buyumesindeki ana etken. altinda kalmaya bir sure daha devam edecegim. su an fon degisikligini dusunmuyorum. ana hedefim olan %10 irr'in oldukca uzerindeyim(16.2%). bu orani bes disinda bir yatirim aracinda yakalayabilecegimi dusunmuyorum. borsa ya da altin yatirimi yapmak yerine bes yatirimi yapmanin dogru tercih oldugunu su anki gerceklesmelerime gore soyleyebilirim.
  
  ufak not: hesaplamada world puan ve devlet katkisi odemeleri tamamen gelir tarafinda gozukmekte. cebimden para cikmadigi icin, bu tutarlarin hepsi kar tarafinda.
  
  detaylar: (bkz: #67760679)