bireysel emeklilik

• edit (01/07/2023): daha once (#150864058) paylastigim portfoydeki son durumumu 2023 q2 icin tekrar degerlendirmek adina paylasiyorum. bayrama girdigimiz icin 1 temmuzu beklemek istemedim. herkesin bayrami kutlu olsun! 1,987k update. portfoy buyuklugumuz 76.3k usd'ye ulasti. (kur: 26.04) 2023 q2. 1 nisan'dan bu yana 530.7k(tl cinsinden) artisin ve 0.5k(usd cinsinden) artisin sebepleri:
  
  1-) 2. ceyrekte yatirdigim 80.0k ve devlet baba (15.5k).
  ***toplamda 95.5k yapiyor***
  
  2-) icinde bulundugum amz-altin fonu deger kazanmasi: amz fonu 1 nisan - 27 haziran tarihi araliginda 30.03% deger kazandi. bu oran usd cinsinden -3.55%. ons altin bu donemde 1969$’dan 1916$’a geriledi. -2.7% dususe denk geliyor. 1 sene onceye gore kiyaslarsak, ons altin 1797$ idi 1 temmuz 2022 tarihinde. altin yerinde sayiyor maalesef. doviz kurunun artisi, tl cinsinden getiri gibi gozukse de, 1 yildir yerimizde sayiyoruz bu fonda. tabi bu fiyatlardan altin toplamis olduk.
  detaylar icin ilgili fon ve tarih araligini secip, inceleyebilirsiniz.
  
  3-) icinde bulundugum ali-koc istirak endeksi fonu: ali fonu 1 nisan - 27 haziran tarihi araliginda 22.77% deger kazandi. bu oran usd cinsinden -8.94%. dolarin degerlenmesi ile hisse senetleri bu ceyrekte dolar cinsi dokulduler. daha once portfoyumde bu fonun agirligini 20% e indirdigimi yazmistim. dagilimida bir degisiklik yok. detaylar icin ilgili fon ve tarih araligini secip, inceleyebilirsiniz.
  
  4-) icinde bulundugum amr-0-5 yil vadeli eurobond fonu fonu: amr fonu 1 nisan - 27 haziran tarihi araliginda 35.39% deger kazandi. bu oran usd cinsinden 0.42%. cds risk primlerimiz 500 un altina indi. ekim basinda 800 un uzerindeydik. nisan ayinda eurobond faizleri 9%’i gecmisti. bu fona gecme sebeplerimden biriydi 9%’lik getiri. su an7-8% bandinda eurobond getirileri. detaylar icin ilgili fon ve tarih araligini secip, inceleyebilirsiniz.
  
  daha once (#144088514) burada belirtmistim. portfoyumu 40% altin+30%alı+30% amr fonlarindan 40% altin+20% alı(koc istirak endeksi fonu)+40%amr(0-5 yil vadeli eurobond fonu) olacak sekilde degistirmistim.
  dagilimimi bu sekilde korumaya devam ediyorum.
  
  5-) icinde mecburen bulundugum amf - katki emeklilik fonu(devlet katkisi burada birikiyor): 1 nisan - 27 haziran tarihi araliginda 8.71% deger kazandi. bu oran usd cinsinden -19.37%. ılk ceyrekte cikan yeni yasa ile artik bu fonda 30% hisse senedi bulunabiliyor. uzun vadede bu fonun getirisi gecmise gore daha iyi olacak. maalesef bu fonda degisiklik yapma hakkimiz yok. detaylar tarihler secilerek, getiriler gorulebilir.
  
  ayrica biraz daha analitik bakabilmek adina kendi hazirladigim ve datasini tuttugum bir dokuman var. onu da sizlerle paylasmak istiyorum. bu dosyadaki amac portfoyumu dolar ve tl bazinda takip edip internal rate of return - irr(bkz: irr) %'mi hesaplayabilmek. ilgili dosyayi inceleyebilirsiniz.
  
  ilgili analiz sonucunda 56.8% (vs 51.9% - bir onceki ceyrek sonucu) tl cinsinden, 11.8%(vs 13.7% - bir onceki ceyrek sonucu) dolar cinsinden irr'e sahibim. 11.8% yillik buyume(dollar cinsi) hedefledigim ir oran degil acikcasi. bu orani 15% ve uzeri hedeflemistim. 20’lerden buraya dustugumuz icin biraz motivasyonum dustu diyebilirim. son ceyrek ons altin dustugu icin getiirmiz biraz dustu. ons altinda onumuzdeki 6 ayda bir yukselis olmasi tekrar 14 ve uzerine atmamiza sebep olabilir. 2024 ocak ayinda maksimum devlet katkisini yatirip, babamin uzerine olan bu hesabi kapatacagim. yani babami emekli edecegim. 1 yildan biraz daha az bir sure kaldi, 15% getiri icin cok umutlu degilim ama hayat bu, bakarsiniz olur.
  
  ilk entry: (bkz: #67760679)