bireysel emeklilik

• edit (01/04/2022): daha once (#131864645) paylastigim portfoydeki son durumumu 2022 q1 icin tekrar degerlendirmek adina paylasiyorum. 835k update. portfoy buyuklugumuz 56.9k usd'ye ulasti. (kur: 14.68) 2022 q1. 1 ocak'dan bu yana 153.2k(tl cinsinden) artisin ve 4.7k(usd cinsinden) artisin sebepleri:
  
  1-) 1. ceyrekte yatirdigim 15.0k ve devlet baba (3.7k).
  ***toplamda 18.7k yapiyor***
  
  2-) icinde bulundugum amz-altin fonu deger kazanmasi: amz fonu 1 ocak - 1 nisan tarihi araliginda 20.52% deger kazandi :). bu oran usd cinsinden 9.75%. ons altin bu donemde 1827$’dan 1932$’a cikti. 5.8% artisa denk geliyor. 1 sene onceye gore kiyaslarsak, ons altin 1707$ idi 1 nisan 2021 tarihinde.
  detaylar icin ilgili fon ve tarih araligini secip, inceleyebilirsiniz.
  3-) icinde bulundugum ali-koc istirak endeksi fonu: ali fonu 1 ocak - 1 nisan tarihi araliginda 23.28% deger kazandi :). bu oran usd cinsinden 12.26%. dolarin stabil kalmasi(son bir kac yila kiyasla) alı fonunun dollar cinsinden ciddi deger kazanmasina neden oldu. ceyreklik 12%’lik yukselis, cok tatmin edici. detaylar icin ilgili fon ve tarih araligini secip, inceleyebilirsiniz.
  
  daha once (#129326381 ve #130382041) burada belirtmistim. portfoyumu 100% altindan 26 ekimde 80% altin 20% ali(koc istirak endeksi fonu) olarak degistirmistim. daha sonra 26 kasim’da 50% altin ve 50% ali fonuna cevirdim.
  dagilimimi bu sekilde korumaya devam ediyorum.
  4-) icinde mecburen bulundugum amf - katki emeklilik fonu(devlet katkisi burada birikiyor): 1 ocak 1 nisan tarihi araliginda 13.13 deger kazandi. bu oran usd cinsinden 3.02%. uzun bir aradan sonra ilk defa dollar cinsinden fon degerlendi. karsilastirma olcutune gore muhtesem bir performans. masallah diyelim. maalesef bu fonda degisiklik yapma hakkimiz yok. onumuzdeki donemde risk primimizin dusmesi, ve tahvil faizlerin asagi dogru gitmesi ile oldukca tatminkar bir kazanc soz konusu olabilir. ufukta bunu goremiyorum henuz:). detaylar tarihler secilerek, getiriler gorulebilir.
  ayrica biraz daha analitik bakabilmek adina kendi hazirladigim ve datasini tuttugum bir dokuman var. onu da sizlerle paylasmak istiyorum. bu dosyadaki amac portfoyumu dolar ve tl bazinda takip edip internal rate of return - irr(bkz: irr) %'mi hesaplayabilmek. ilgili dosyayi inceleyebilirsiniz.
  
  ilgili analiz sonucunda 50.3% (vs 47.3% - bir onceki ceyrek sonucu) tl cinsinden, 11.5%(vs 10.4% - bir onceki ceyrek sonucu) dolar cinsinden irr'e sahibim. 2021 kapanisa gore getiri oranimi biraz artirdim. 11.5% yillik buyume(dollar cinsi) hedefledigim ir oran degil acikcasi. bu orani 15% ve uzeri hedeflemistim. 20’lerden buraya dustugumuz icin biraz motivasyonum dustu diyebilirim. 2024 ocak ayinda maksimum devlet katkisini yatirip, babamin uzerine olan bu hesabi kapatacagim. yani babami emekli edecegim. 2 yildan az bir sure kaldi, 15% getiri icin cok umutlu degilim ama hayat bu, bakarsiniz olur.
  
  ilk entry: (bkz: #67760679)